Assurance vie et capitalisation

Assurance / Assurance vie

Objectifs pédagogiques

  • Bien connaître l’assurance vie : sa réglementation, sa fiscalité, les produits, ses modalités d’entrée et de sortie

Programme

1. Le contexte de la proposition
• Les versements
• Les frais
• Les formes de gestion
• Le retrait
• Assurance vie et fiscalité
• Des contrats spécifiques : Euro-
croissance et vie-génération

2. Les différentes propositions assurantielles

• Le contrat d’assurance temporaire décès
• Le contrat d’assurance décès vie entière

3. Les supports financiers
• Les mono-supports
• Unités de compte
• Multisupports
4. Assurance vie et devoir de conseil

• Les articles L132-12 et L132-13
5. L’adhésion à un contrat d’assurance
vie
• L’adhésion simple et la co-adhésion
6. Les réponses Propiol, Baquet et Ciot
7. Les contrats groupes ou collectifs
• Le contrats Madelin

• Le PERE/PERCO/PEE
8. La sortie du contrat
• Le rachat total ou partiel/ La rente viagère/ La rente réversible
• La rente viagère à annuités certaines

• Les sorties mixtes
9. Le démembrement
• La pleine propriété, la nue-propriété, l’usufruit, le quasi-usufruit
• La clause bénéficiaire démembrée